Type de juridiction : Tribunal judiciaire

Juridiction : Tribunal judiciaire de Paris

Thématique : Secret bancaire et limites de la preuve dans les relations financières

TRIBUNAL
JUDICIAIRE
DE PARIS [1]

[1] Copies exécutoires
délivrées le :
à
Me DUPUIS
Me BAUCH-LABESSE
Me MENDES GIL

■

9ème chambre 3ème section

N° RG 24/03702
N° Portalis 352J-W-B7I-C3XRC

N° MINUTE :

Assignation du :
26 Février 2024

ORDONNANCE DU JUGE DE LA MISE EN ETAT
rendue le 16 Janvier 2025

DEMANDEURS

Madame [O] [P]
et
Monsieur [N] [P]
demeurant ensemble
[Adresse 3]
[Localité 4]

représentés par Maître Audric DUPUIS, avocat au barreau de PARIS, avocat postulant, vestiaire #C1162 et Maître Arnaud DELOMEL, avocat au barreau de Rennes, avocat plaidant

DEFENDERESSES

S.A. BNP PARIBAS
[Adresse 1]
[Localité 5]

représentée par Maître Nicolas BAUCH-LABESSE de l’AARPI TARDIEU GALTIER LAURENT DARMON associés, avocats au barreau de PARIS, vestiaire #R0010

La Société CAIXA GERAL DE DESPOSITOS
[Adresse 2]
[Localité 5]

représentée par Maître Sébastien MENDES GIL de la SELAS CLOIX & MENDES-GIL, avocats au barreau de PARIS, avocats plaidant, vestiaire #P0173

MAGISTRAT DE LA MISE EN ETAT

Béatrice CHARLIER-BONATTI, Vice-présidente, juge de la mise en état, assistée de Chloé DOS SANTOS, Greffière.

DEBATS

A l’audience du 05 Décembre 2024, avis a été donné aux avocats que l’ordonnance serait rendue le 16 Janvier 2025.

ORDONNANCE

Rendu publiquement par mise à disposition au greffe
Contradictoire
En premier ressort

EXPOSE DU LITIGE

Par acte de commissaire de justice en date du 26 février 2024, Madame [O] [P] et Monsieur [N] [P] ci-après dénommés les « consorts [P] » sollicitent la condamnation la BNP PARIBAS et de la société CAIXA GERAL DE DEPOSITOS au titre de prétendus manquements commis par elle aux obligations légales de vigilance définies par le droit français aux articles L. 561-1 et suivants du code monétaire et financier au titre du dispositif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

Les consorts [P] auraient ainsi décidé de confier à cette société des sommes conséquentes afin de réaliser ces investissements.
Ils indiquent avoir réalisé plusieurs virements depuis leur compte bancaire ouvert chez BNP PARIBAS vers des comptes bancaires dont les coordonnées leur auraient été transmises par leur interlocuteur, la société GROUPE ACCESS.

Les consorts [P] font état de ce qu’ils auraient été victimes d’une escroquerie car les sommes investies dans le cadre des placements auraient été intégralement perdues.

Par conclusions en date du 11 septembre 2024, les consorts [P] demandent au juge de la mise en état de :
“- ORDONNER à la société CAIXA GERAL DE DEPOSITOS SA de communiquer aux epoux [P]:
– Tout document attestant des vérifications d’identité du titulaire du compte bancaire lors de son ouverture (compte ayant pour IBAN le numéro [XXXXXXXXXX06]).
S’agissant d’une personne physique :
Une copie de la carte d’identité ou du passeport du titulaire du compte,
La preuve du recours à un moyen d’identification électronique conforme à l’article R. 561-5-1 du code monétaire et financier, Le justificatif de domicile fourni lors de l’ouverture du compte,
Les éléments communiqués par le titulaire du compte relatifs à sa situation personnelle, professionnelle et patrimoniale.
S’agissant d’une personne morale :
L’attestation de l’immatriculation de la société au registre du commerce fournie au moment de l’ouverture du compte,
Les statuts de la société concernée,
La déclaration de résidence fiscale de la société,
Une copie de la carte d’identité ou du passeport du représentant légal de la société et du bénéficiaire effectif ,
La déclaration de bénéficiaire effectif.
– Tout document attestant de la nature du compte ouvert :
La justification économique déclarée par le titulaire de compte ou le fonctionnement envisagé du compte bancaire.
– Tout document justifiant des vérifications d’usage durant le fonctionnement du compte bancaire :
Les relevés de compte bancaire intégraux pour les mois de novembre et décembre 2020 ainsi que janvier 2021,
– Tout document justifiant la provenance et la destination des fonds concernés par l’affaire,
S’agissant d’une ou de sociétés, les factures émises pour justifier de la prestation fournie au titre de l’encaissement des fonds de Monsieur et Madame [P], sous astreinte définitive de 1.000 € par jour de retard, passé un délai de 15 jours après la signification de l’Ordonnance à intervenir, durant 2 mois et L’Y CONDAMNER au besoin ;
– CONDAMNER la société CAIXA GERAL DE DEPOSITOS SA à verser aux époux [P] la somme de 1.000 € au titre des dispositions de l’article 700 du code de procédure civile ;
– CONDAMNER la même aux entiers dépens.”

Par conclusions en date du 3 décembre 2024, la société CAIXA GERAL DE DEPOSITOS demande au juge de la mise en état de :
“- REJETER la demande de communication de pièces de Monsieur et Madame [P] ;
– DEBOUTER Monsieur et Madame [P] de l’intégralité de leurs demandes, fins et conclusions ;
– CONDAMNER Monsieur et Madame [P] à verser à la société CAIXA GERAL DE DEPOSITOS la somme de 2.000 euros au titre de l’article 700 du code de procédure civile ;
– CONDAMNER Monsieur et Madame [P] à supporter la charge des entiers dépens de la procédure.”

Conformément aux dispositions de l’article 455 du code de procédure civile, il est fait expressément référence aux écritures des parties visées ci-dessus quant à l’exposé du surplus de leurs prétentions et moyens.

L’incident a été fixé et plaidé le 5 décembre 2024, cependant le conseil du demandeur n’était pas présent ; l’affaire a été mise en délibéré au 16 janvier 2025.

PAR CES MOTIFS

Le juge de la mise en état, statuant publiquement, par ordonnance contradictoire, en premier ressort, par mise à disposition au greffe,

DEBOUTE Madame [O] [P] et Monsieur [N] [P] de leur demande de communication de pièces ;

CONDAMNE Madame [O] [P] et Monsieur [N] [P] aux dépens de l’incident ;

CONDAMNE Madame [O] [P] et Monsieur [N] [P] à payer à la CAIXA GERAL DE DEPOSITOS SA la somme de 2.000 euros sur le fondement de l’article 700 du code de procédure civile ;

RENVOIE l’affaire à l’audience de mise en état électronique de la 9ème chambre 3ème section du 6 février 2025 à 9h10 pour les conclusions au fond de Madame [O] [P] et Monsieur [N] [P] avec injonction de conclure.

Faite et rendue à Paris le 16 Janvier 2025.

LA GREFFIERE LA JUGE DE LA MISE EN ÉTAT